IBM Cognos 8 Banking Risk Performance

Aus diesem Grund können die Finanzinstitute keinen globalen Überblick über die bestehenden Risikoinformationen gewinnen und sind daher nicht in der Lage, das Gefährdungspotenzial korrekt einzuschätzen oder die tägliche Performance der bestehenden Kreditportfolios wirksam zu überwachen.

IBM Cognos 8 Banking Risk Performance - Credit Risk ist eine Package Business Intelligence (BI) Applikation, die Bankern und Risikomanagern eine zeitgerechte, aktuelle und umfassende Übersicht über ihr Kreditportofolio bieten soll, die alle Produkte, geografischen Zonen und Business Units einschließt.

Die neue Analyse-Applikation baut auf dem IBM Banking Data Warehouse oder auf dem bestehenden Credit Risk Warehouse der Bank auf und bietet den Benutzern einen standardisierten und zentralen Zugriff auf unternehmensweit verteilte Kreditrisikoinformationen. Vorkonfigurierte Dashboards und globale Reports bieten einen raschen Überblick über die fünf zentralen Analysebereiche:

• Originations - Bewertung des Volumens und der Merkmale von neuen Kreditvergaben, Portfolio-spezifische Berechnungen wie Kreditscoring und Beleihungsverhältnis (Loan-To-Value LTV)
• Front-End Performance - Überblick über die ausstehenden Forderungen, 2+ Forderungen, Überfälligkeiten-Kennzahlen sowie History-Informationen
• Back-End Performance - Übersicht über die Brutto- und Netto-Abschreibungen, Pfändungen, Zwangsversteigerungen und Konkurse
• Finanzübersicht und Profitabilität - Betrachtungen des Risiko-bereinigten Return on Capital (RAROC), Nettozinsspanne sowie Forecast versus aktuelle Kennzahlen inklusive Forderungen, Überfälligkeiten und Abschreibungen
• Basel II - Erleichterung des Compliance Reporting zu Basel II Schlüsselkennzahlen wie Probability of Default (Ausfallwahrscheinlichkeit), Loss Given Default (Verlustquote), Expected Loss (erwarteter Verlust), Exposure at Default (ausstehendes Obligo im Verzugsfall) sowie Capital Ratios (Eigenkapitalquoten)

Mit dem Delinquencies Dashboard kann ein Risk-Manager beispielsweise auf einen Blick alle Informationen zu ausstehenden Forderungen des Unternehmens einsehen, bei denen mehr als zwei Raten überfällig sind und ermitteln, welche geografischen Zonen und Produkte - beispielsweise langfristige Hypotheken - problembehaftet sind. Mit dem Originations Dashboard kann er feststellen, ob die Bank eine zu hohe Gewichtung von risikobehafteten Regionen oder Produkten aufweist und die notwendigen Korrekturmaßnahmen ergreifen, wie beispielsweise die Erarbeitung von Verkaufs- und Marketingstrategien, mit denen neue Märkte erschlossen und andere Produkte stärker gewichtet werden.

Den Kunden steht darüber hinaus die der Applikation zugrundeliegende IBM Cognos 8 Plattform zur Verfügung, mit der sie auf zusätzliche, weitreichenden Performance Management Funktionalitäten von IBM Cognos wie Analysefunktionalitäten, Scorecards und mehrdimensionale Planung zugreifen und noch mehr geschäftlichen Nutzen generieren können.

www.cognos.com/at